#DepozitNews 07/10/2016: Откуда дровишки?

В последние несколько лет в банковской среде набирает обороты система проверки легальности происхождения средств. Так, разместить крупный депозит в банке, особенно с иностранным капиталом, может спровоцировать вопрос со стороны банковского менеджера о предоставлении документов подтверждающих легальные источники дохода. Иностранные банки работают по более жестким процедурам идентификации клиента, чем банки с украинским капиталом. Большинство украинских банков, по нашим наблюдениям, даже не озадачивались подобным вопросом при размещении депозита или вклада. Ужесточение требований к легальности происхождения средств стремительно набирает обороты в банковском секторе Украины. Многие клиенты, которые размещают крупные вклады в банках, надеются на знакомого и приветливого банкира, который может "порешать все". Рассчитывать на такой сценарий не стоит, так как при наличии подозрений в нелегальном происхождении средств, этот же банкир будет вздыхать и требовать от вас документы о происхождении средств на вашем счету. И пока вы не предоставите убедительные финансовые документы, ваш вклад будет находится в банке. То есть первоначальное непредоставление данных об источнике средств еще не является гарантией того, что эти документы не будут затребованы позднее, а в это время ваш депозит будет находится в качестве "заложника" в банке. По словам одного из топ-менеджеров банка с иностранным капиталом особенное внимание подвергаются мониторингу депозиты от 5 млн. гривен (около 200 тысяч долларов в эквиваленте).

Владельцам новых и действующих крупных депозитов стоит подготовиться к возможным вопросам со стороны своего банка. Необходимо подготовить документы, которые подтвердят легальный источник средств и снимут вопросы со стороны банка.